【市场+产品】如何用 AI 做客户的养老规划?

保险人必备66个AI实操案例(保姆级)锦鲤2025-4-25 15:28

本文由锦鲤老师撰写:

背景:

随着人口老龄化的加剧,个性化养老规划需求日益增长。传统的养老规划服务往往依赖于人工咨询,效率低下且难以满足大规模个性化需求。AI 技术的发展为养老规划服务提供了新的可能性,通过大数据分析和机器学习,AI 能够提供更精准、个性化的养老规划建议。

问题:

如何为不同健康状况、经济水平和生活需求的老年人提供个性化的养老规划服务,同时确保服务的可及性和效率?

[行业可参考的解决方案]

某保险公司开发了一套基于 AI 的养老规划系统,该系统通过分析客户的医疗记录、生活习惯、财务状况等多维度数据,为客户制定个性化的养老规划方案。系统利用大数据分析预测客户未来可能的健康和财务需求,提供包括医疗、居住、娱乐等多方面的综合规划建议。

结果:

实施 AI 养老规划系统后,保险公司能够为每位客户提供量身定制的养老规划服务,服务效率提高了 60 %,客户满意度提升了 40 %。客户表示,AI 规划服务让他们对养老生活有了更清晰的认识和准备。

【实操指南】

[保险人解决方案]

AI 工具:Claude , ChatGPT 效果最好

国内同等水平的 AI 工具都可以。

1 、真实案例还原:AI 是如何帮我做养老规划的?

刚刚我用 AI 工具陪我模拟了一次完整的养老规划过程,用我自己模拟一位 35 岁的女性;下面,我把整个过程完整分享给你们!

做养老规划,计算养老金缺口,有两种方法:

1,用 AI 对话工具一步一步交流。(适合 AI 新手)

2,用养老金智能体一步计算到位。(适合 AI 深度使用者)

在这的读者都相对是保险行业的 AI 新手,为了避免把问题弄复杂,只分享 AI 新手的操作方法。

使用的 AI 工具:

国际付费:Claude , ChatGPT 等

国内免费:KIMI,豆包,智谱清言等等....

第一步:收集客户信息

我只陆续告诉了 AI 这些客户基础信息:

客户 35 岁、想 55 岁退休、每月预期支出 1 万、 现有理财 100 万+房产 100 万、偏好稳健保守投资、就这些简单的信息!

这些信息既可以一问一答的方式给 AI ,也可以一次性输入给它。

第二步:AI 快速分析

下面我演示一套用任何 AI 工具都能计算出养老缺口和方案的方法。

AI 立刻给出了专业级的分析:

我问的第一个问题:

AI 回答:

这个回答非常客观,专业,整个花费时间不过 10 秒钟,可以看到做养老规划,需要提供更多的实际情况信息和考虑更多客户的想法。我问的第二个问题:

AI 回答:

这结果和建议都是非常专业的。但是用在实际业务销售中,每年 30 万金额的规划建议可能会吓跑很多客户,且多数小伙伴的主打产品只是养老保险,对于其他类型的投资不能给到很好的建议,那怎么办呢?

我问的第三个问题:

第四个问题:

第五个问题:

AI 计算的最终缺口和方案:

- 计算出退休总需求:400 万

- 评估现有资产未来价值:360 万

- 得出资金缺口:40 万

- 直接给出月均需补充:1250 元

这种快速精准的计算,徒手算至少要 30 分钟,还容易出错!

用AI整个过程不到 3 分钟。10 倍提效就是这样发生的!

2、还有更惊艳的:直接让 AI 生成养老规划方案给客户

如果你跟着上面的操作做到最后,你会发现我们现在已经得到了规划的过程和结果,但是你要怎么把这个内容整理成一份适合客户读取的规划方案呢?以往你是不是这样做的?

1,自己先总结重点内容

2,写一篇适合客户读取的规划方案文档

3,再进行排版

下面就是见证奇迹的时刻,我调用AI的能力,在10 秒内给我呈现了一份完整的养老规划配置建议:

这不就是我们平时要花好几个小时才能做出来的方案吗?

以前我们要花至少 2-3 个小时做的工作,运用AI 3 分钟就能搞定!我不知道大家理不理解这意味着什么?节约下来的时间可以做什么,更值得思考...

3、 实战技巧分享

🌟 技巧一:先确定基础养老金

让客户先定位基础需求,比如每月 1 万,这样更容易接受.

🌟 技巧二:分步骤出方案

先给缺口分析,再给具体配置建议,最后才是正式建议书.

🌟 技巧三:注重展示效果

让AI优化排版,显得更专业,提升客户信任度

各位伙伴,现在 AI 工具这么强大,再用传统的方法做业务真的要被淘汰哦!

以上有启发,请点击左下角告诉我呀!🌱

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