【锦鲤说明书】从迷茫到破局:一个保险人的AI觉醒之路

保险人必备66个AI实操案例(保姆级)锦鲤2025-4-30 18:34

本文由锦鲤老师撰写:

【起点】

朋友你好,我是锦鲤。这个名字源于2023年初AI给我起的名,我很喜欢,因为恰如其分地描述了我的人生轨迹。就像锦鲤总能逆流而上,我的人生也在不断突破和超越。

我出生在湖南,一个有上千年文化历史的古城,15岁前在爷爷奶奶身边长大,有点留守的意思。那时的我,虽然还不懂父母为什么常年在外,但对生活充满了简单的期待,以为远在广东的父母过着轻松自在的日子。

直到15岁来到广东,跟在父母身边,看到父母租住的10平米小屋,看到他们省吃俭用只为给我更好的生活,我才明白:在异乡打拼的艰辛。

那时他们一天只吃一顿饭,却把大部分的工资寄回家给我,我反而成了同龄人中零花钱比较多的人,是别的小朋友羡慕的对象。这些都是后来家里环境稍微好点,妈妈才说给我听的话。

每当我想起这些画面,有一种非常心疼又心酸的感觉在我的记忆里,也让我明白:人生没有轻而易举的成功。父母的这段经历给我幼小的心灵留下了深深的烙印。

【求索期】

初中毕业时的我,面临着第一个人生抉择。在老家因为0.5分落榜重点高中,能够选择的有2条路,一条是留在老家去一般的中学读书,另一条是去往父母身边寻找其他学习的路径。

在我心里,我更想和父母在一起,但是当地的高中,需要多交择校费几万块,家里根本拿不出这笔钱,我也不想父母花费这么大的代价,于是我走了一条普通学生不会走的路。

因为我虽然在老家落榜了,但是我的成绩放到广东,在一般的学校是全校第一名,刚好有个中专为了吸引我入学,不仅免学费,还可以从这再通过成人高考去上大学,于是我去了。

看着初中同学们纷纷走进重点高中,我却只能选择中专。那种失落感,只有经历过的人才懂。

但我始终不甘心就此止步。白天上课,晚上自学高中课程是我的常态。一边学习广东话,一边想办法融入新环境,常常学到深夜,第二天依然打起精神去上课。

这段日子虽然辛苦,却让我明白:命运是可以靠自己的双手改变的。

最终,我通过自考考上了一个二本大学,然而这又是另一次落榜的无奈选择,只有我自己知道,当高考分数出来时,我有多兴奋,因为我的成绩比当时的录取分数线多60分,但就算是这样的成绩仍然让我落榜了我最心仪的政法大学。

最开始我有多兴奋,后面我就有多失落!可能也是因为这两段求学的经历,让我对学习这件事有了更深度的思考。

在大学期间,从本专业国际经济贸易到民商法学,再到工商管理,我同时学了几个专业的内容,看似漫无目的的转换,其实是我在不断寻找人生方向的过程。这些理论知识,为我后来工作和创业的每一步,都奠定了无形的基础。

在后续的工作期间,我还获得了风险管理师、财富传承高级管理师、RFC国际财务顾问师等证书。探索身心灵,跳禅舞,去沙漠隔壁徒步108公里,大大小小的培训和各种体验式学习不低于100场。

每一次学习和考试,都是对自己的一次突破。我始终相信:知识的积累终将在未来绽放光芒。

【创业初体验】

21岁时,我接手了人生第一个重要项目 - 在一家跨国公司的地区分公司统筹300人规模的经销商年会。面对过往23万的预算,我做了详细的计划书和方案,作为总统筹,协调和调动各个部门去完成任务。

那时在公司,我是年龄最小的一个,顶着BOBO头看起来像没成年,所以也调动不了什么人,然而接下了这样一个任务,我觉得必须完成,所以事无巨细,一点一点摸索,都要亲力亲为做到最好。最终用16万完成了任务,获得了领导的认可。

这次经历让我明白:再大的目标,都可以通过细致的规划和执行来实现。带着这份自信,我开始了第一次创业 - 开了一家童装店。

起步时写了12页的创业计划书,分析市场定位、消费群体、货源渠道等。经过努力,30平米的小店每月能创造4-5万的营业额,在整个市场都数一数二,还获得了"最诚信商户"的称号。

但同时带来的是我也失去了私人时间,每天最大的事就是守在店铺里,我感觉我被困住了。

这段经历让我懂得:创业不是简单的买卖,而是要真正了解客户需求,用心经营每一个细节。但随着生意越来越好,我却感到了困惑:这样的生活是我想要的吗?

【转折点】

2014年,为了能更好地平衡家庭和事业,我进入了某世界500强保险公司,这个决定改变了我的人生轨迹。

从最基层的业务员做起,但我的发展速度很快 - 短短一年半就完成了从业务员到主任、到高级主管、直至进入到准经理的核心培养,这时有着几十号人的核心销售团队。

刚入行时,面对一次次的拒绝,我也曾在深夜痛哭。记得有一次,连续拨打了20个电话,没有一个客户愿意见我,走在回家的路上,我问自己:我真的适合这行吗?那时大家对保险人的态度很不友好。

但每次想要放弃时,就会想起父母当年在广东打工的艰辛。

我开始反思:也许不是客户的问题,而是我的方法出了问题。于是我开始研究销售心理学,记录每一次失败的原因,分析每一个成功的案例。

渐渐地,我发现了提升效率的方法:最见效的成果是,我因为上午需要去保险公司学习,没办法开店,损失了不少营业额,但是理解了销售的底层逻辑以后,原本需要守店10小时才能达到的销售额,我只需要2小时就能完成。

最开始的晋升都非常顺利,而且都是提前超额完成。这期间也摸索着自己的团队管理体系。特别是做导师,给刚入司的新人和马上准备晋升的伙伴上课,从保险的功能和理念,到销售技巧,甚至是人生管理,前前后后线下教学超2000人,这段时间帮助他人成长,是我很大的快乐来源。

这个阶段,我获得了很多公司的奖励,奖牌,在我搬家的时候看到整整两大箱,也得到了很多免费的学习,出去全世界各地旅游的机会,确实开阔了自己的眼界。

但同时也发现了很多弊端,比如说:过多的赞誉和奖牌让我感觉不着地,培养的所有能力只能围绕着卖出保险这件事情,让我感受到很大的限制,同时我坚持的长期主义专业方向并不被大环境认同,感受到了很多的内卷和焦虑,让我透不过气,所以我成了那个异类.

从2017年开始不断的出去学习和提升,让自己看到更远的风景,来支持自己持续下去,坚持下去,为了那么多年信任你的客户,我想这么做。

现在的环境比起以前我想要宽松的多,有了更多的自主性,我也看到很多打造个人IP的例子。

这个阶段,我学到的最重要的能力是,调用一切资源和方法解决问题的能力,无论什么难题和过不去的事情,都有解决方法,要达成的目标我开始能看到核心,能够把它拆解成可以一步一步到达的步骤。时至今日,我仍然很感谢那段日子。

【二次创业】

但实际在内心深处,始终有个声音在问:这就是我想要的生活吗?

2021年,我和两位伙伴创办了财富传承咨询公司,也是行业内理解的家族办公室,希望为客户提供一站式解决方案,并且融合了税务,法律,海外投资移民,保险,信托,遗嘱等领域的专家,希望做一家真正的可以从客户角度出发的财富传承咨询、方案、到落地一条龙服务的公司。

等于是在我原来业务的基础上,业务升级再拓宽。

虽然这次创业最终结束,但让我获得了宝贵的商业洞察和商业运营的实操经验。

特别是在2022年末深度开发和接触AI后,作为负责人搭建了行业内第一个财富传承AI专家智库平台,我看到了新的希望。

我意识到:技术革新不仅能提升工作效率,更能让保险人找回生活的平衡。

【破局之路】

现在的我,已经完全转型到AI领域。在过去两年里,开发了个人IP超级数字人系统,帮助保险人轻松打造个人品牌;建立了保险AI智能体图书馆等创新服务。同时在国内头部AI社群担任企业AI培训的教练,行动家。

在此期间研发了两套体系化课程,一个是AI+保险人10提效课程,一个是企业AI办公10倍提效课程。

并且均在线下完成了开课。我的学员中有8个月就做3000万业绩的顶尖高手,也有带领300多人打大总监,还有刚入司的新人.

这些成果的背后,是无数个挑战自我的日日夜夜。但我知道:任何时候,只有不断突破,才能帮助自己和更多伙伴在AI时代实现蜕变。

【新的使命】

经过在保险行业10多年的职场历练,我越发清晰自己的使命:我希望帮助10万个保险人用AI减轻工作压力,高效达成目标,让我们有更多时间陪伴家人,真正过上内心里想要的那种平衡人生。

当然也有可能我提早完成了自己的人生目标,选择一种新的生活方式,进入人生下一个阶段!

很多人问我是如何一次次突破自己的,我的答案是:当你真正怀着助人的心去做事时,所有的困难都会变成成长的阶梯。

我最大的感悟是:

1. 永远保持学习的心态

2. 用系统思维解决问题

3. 在助人中实现自我价值

正如我的AI名"锦鲤",我希望能为保险人带来好运和财富。AI时代是真正的平权时代,让我们给自己一个机会,插上AI的翅膀,看看自己能飞到哪里!我的收获与你共勉。

在真实的世界里,我们在成长的路上总会遇到很多困难,或者遭遇同样的困境。

与你共勉。欢迎链接锦鲤,从个人IP出发,做定位分析,结合AI工具,一起AI破局;

让我们携手同行,在AI时代的浪潮中找到属于自己的那片海。

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