保险人必备66个AI实操案例(保姆级）

大家比较关心的问题：🔍 新人必问：门槛与价值篇Q1：我是个保险 AI 小白，电脑都不太会用，能学会吗？→ 锦鲤回复：检查一下自己的能力，下面三件事，如果你都可以，你一定学得会。1）会使用智能手机；2）会打开网页，注册账号；3）会复制文字到网页；这个册子致力于把复杂的 AI 知识和理论简单化，只需了解一些基本的概念，跟着保姆级的图文实操案例，复制粘贴你就能做到一样的效果。所以不用太担心， AI 时代，最重要的是掌握一种学习思维和模式，现在就开始吧，早学早受益。Q2：66 个实操场景 99元 永久买断，为什么比市面课程便宜 10 倍？→ 锦鲤团队回复：我们共创团队的 4 位老师在保险公司的从业年限，人均 10 几年，学过的大大小小课程不计其数，人均在学习这件事上花费数 10 W.我们在外面做线下企业AI培训一场也是 3-5 W，但最近几年的经济形式和行业状况，并不是每个保险人都能轻松的出来学习。这是我们第一次以图文的形式，将我们过去 3 年的实际运用成果分享出来，我们觉得很新鲜；同时我们平时很忙，一边创作一边售卖的方式也让我们减少了很多创作压力，同时还可以根据读者的反馈，去调整后面的内容，让整个过程充满了乐趣！因此我们商量，在不花费我们太多的时间的情况下，确定了这个图文手册售卖的唯一目标：就是让最多的普通保险朋友都能尽早学习和用上 AI ，每天节省 3 个小时多照顾家庭，关爱自己；高效工作，轻松生活。如果你觉得好，也请转发给你觉得有需要的朋友！Q3：保险人学 AI 到底该从哪开始？怕走弯路…→ 锦鲤回复：普通人学习AI有四个阶段：1）AI的理论基础2）AI模型、工具分类了解和使用3）AI实操案例4）AI商业变现这四个阶段全部操作一遍平均需要花费 1-2 年的时间才能入门。2022 年-2024 年，AI 飞速发展，从理论到实践，从通用模型到行业专用模型，已经有了可供参考的数据，工具和案例。但是对于一个普通人来说要从头了解 AI ，学习AI，应用 AI，如果没有一定的学习方法，基本都停留在表面，而且是通用领域，更别说细分领域的应用和实操。对于保险人来说，快速找到学习方法，有针对性在自己的工作场景中应用和实操 AI，这样的学习是最快落地 AI，产生提效的最佳捷径。在 2022 年底时，我就已经开始接触 AI 和研究AI，2023 年我们深度结合保险行业的财富传承方向，研发了行业内第一个财富传承 AI 专家智库，也就是数字专家。在当时我们做这件事情时， AI 在这个领域的研究是一片空白，我们算是第一批深度探索和研究的人.所以到今天为止， 3 年的时间我们实操和积累了很多的应用场景，在这个册子中，我们基于保险人的独特工作场景，提供了1个 AI 工具箱，18 个保险人办公神器，30 套提示词模版，66 个实操应用场景；对于所有的保险人来说，你只需要跟着这个册子，每天学习一篇实操应用，2 个月学完所有的场景，你就已经完成了 AI 在你工作和生活的最佳提效方式。⏳ 效率党：时间与回报焦虑Q4：每天忙到凌晨，学 AI 会不会更耗时间？→ 锦鲤回复：3 年前的我和你一样，在自己公司的运营和业务间，忙的没日没夜。我发现 AI ，学习 AI，应用 AI 的原因只有一个：AI 那么厉害，能不能代替我去工作，让我有更多时间去过生活。过去 3 年验证了我的想法。现在的我基本居家办公，每天醒来就是生活。但最开始学习的时候，是需要取舍和安排一些时间的。我的建议是，如果你处在每天都非常忙的状态，你优先做一件事：1，梳理一下你每天的日程安排和工作流。2，再找到 AI 工具箱，对照一下看看，有哪些工作环节是可以用上 AI 工具提效的，先用上工具省时间，再逐步腾出时间每天抽空学习。 AI 是马上学马上用就能节省时间的工具！Q5：AI 工具更新太快，现在学的明年就过时了吧？→ 锦鲤回复：这是很多学员问过我的问题，AI 时代工具更新是很正常的，真正学习 AI，需要学习和理解 AI 时代调用 AI 的思维，需要掌握 AI 应用的方法和底层逻辑，这样的学习是不需要在意工具的更新和迭代的。只不过在实际应用时换一个工具就行了。小册子篇幅有限，在阅读和实操中悟出“ AI 元技能”，越早学习越早收获。Q6：做 IP 总要露脸/写文案，社恐人士有解吗？→ 锦鲤回复：在小册中，专门有一个应用场景的类别是： IP 打造，第 13 篇，如何用 AI 实现短视频文案自由、第 15 篇，保险人短视频创作遇瓶颈，AI 来破局，运用数字人 5 分钟生成一条短视频。过往的学员中，有单条数字人视频突破 50W 的案例。🌟 终极拷问Q7：为什么非要跟你们学？和一些平台免费教程有什么区别？→ 锦鲤回复：1️⃣ 专攻保险垂类：18 款工具/ 30 个提示词模板/ 66 个实操场景均为保险场景定制2️⃣ 实战派团队：主创人均 10 年+保险老兵，还是 AI 提效教练，懂业务更懂痛点你现在学习的是我们过去 3 年实践的成果！[点击订阅，用 99 元锁定未来 3 年的 AI 先发优势]如果你还有关于 AI 在保险行业应用的其他问题，在评论区留言！以上有启发，请点击左下角告诉我呀！🌱点击👉蓝字即可直接跳转小册专栏目录！

本文由锦鲤老师撰写：【起点】朋友你好，我是锦鲤。这个名字源于2023年初AI给我起的名，我很喜欢，因为恰如其分地描述了我的人生轨迹。就像锦鲤总能逆流而上，我的人生也在不断突破和超越。我出生在湖南，一个有上千年文化历史的古城，15岁前在爷爷奶奶身边长大，有点留守的意思。那时的我，虽然还不懂父母为什么常年在外，但对生活充满了简单的期待，以为远在广东的父母过着轻松自在的日子。直到15岁来到广东，跟在父母身边，看到父母租住的10平米小屋，看到他们省吃俭用只为给我更好的生活，我才明白：在异乡打拼的艰辛。那时他们一天只吃一顿饭，却把大部分的工资寄回家给我，我反而成了同龄人中零花钱比较多的人，是别的小朋友羡慕的对象。这些都是后来家里环境稍微好点，妈妈才说给我听的话。每当我想起这些画面，有一种非常心疼又心酸的感觉在我的记忆里，也让我明白：人生没有轻而易举的成功。父母的这段经历给我幼小的心灵留下了深深的烙印。【求索期】初中毕业时的我，面临着第一个人生抉择。在老家因为0.5分落榜重点高中，能够选择的有2条路，一条是留在老家去一般的中学读书，另一条是去往父母身边寻找其他学习的路径。在我心里，我更想和父母在一起，但是当地的高中，需要多交择校费几万块，家里根本拿不出这笔钱，我也不想父母花费这么大的代价，于是我走了一条普通学生不会走的路。因为我虽然在老家落榜了，但是我的成绩放到广东，在一般的学校是全校第一名，刚好有个中专为了吸引我入学，不仅免学费，还可以从这再通过成人高考去上大学，于是我去了。看着初中同学们纷纷走进重点高中，我却只能选择中专。那种失落感，只有经历过的人才懂。但我始终不甘心就此止步。白天上课，晚上自学高中课程是我的常态。一边学习广东话，一边想办法融入新环境，常常学到深夜，第二天依然打起精神去上课。这段日子虽然辛苦，却让我明白：命运是可以靠自己的双手改变的。最终，我通过自考考上了一个二本大学，然而这又是另一次落榜的无奈选择，只有我自己知道，当高考分数出来时，我有多兴奋，因为我的成绩比当时的录取分数线多60分，但就算是这样的成绩仍然让我落榜了我最心仪的政法大学。最开始我有多兴奋，后面我就有多失落！可能也是因为这两段求学的经历，让我对学习这件事有了更深度的思考。在大学期间，从本专业国际经济贸易到民商法学，再到工商管理，我同时学了几个专业的内容，看似漫无目的的转换，其实是我在不断寻找人生方向的过程。这些理论知识，为我后来工作和创业的每一步，都奠定了无形的基础。在后续的工作期间，我还获得了风险管理师、财富传承高级管理师、RFC国际财务顾问师等证书。探索身心灵，跳禅舞，去沙漠隔壁徒步108公里，大大小小的培训和各种体验式学习不低于100场。每一次学习和考试，都是对自己的一次突破。我始终相信：知识的积累终将在未来绽放光芒。【创业初体验】21岁时，我接手了人生第一个重要项目 - 在一家跨国公司的地区分公司统筹300人规模的经销商年会。面对过往23万的预算，我做了详细的计划书和方案，作为总统筹，协调和调动各个部门去完成任务。那时在公司，我是年龄最小的一个，顶着BOBO头看起来像没成年，所以也调动不了什么人，然而接下了这样一个任务，我觉得必须完成，所以事无巨细，一点一点摸索，都要亲力亲为做到最好。最终用16万完成了任务，获得了领导的认可。这次经历让我明白：再大的目标，都可以通过细致的规划和执行来实现。带着这份自信，我开始了第一次创业 - 开了一家童装店。起步时写了12页的创业计划书,分析市场定位、消费群体、货源渠道等。经过努力,30平米的小店每月能创造4-5万的营业额,在整个市场都数一数二,还获得了"最诚信商户"的称号。但同时带来的是我也失去了私人时间，每天最大的事就是守在店铺里，我感觉我被困住了。这段经历让我懂得:创业不是简单的买卖,而是要真正了解客户需求,用心经营每一个细节。但随着生意越来越好，我却感到了困惑：这样的生活是我想要的吗？【转折点】2014年，为了能更好地平衡家庭和事业,我进入了某世界500强保险公司，这个决定改变了我的人生轨迹。从最基层的业务员做起,但我的发展速度很快 - 短短一年半就完成了从业务员到主任、到高级主管、直至进入到准经理的核心培养，这时有着几十号人的核心销售团队。刚入行时，面对一次次的拒绝，我也曾在深夜痛哭。记得有一次，连续拨打了20个电话，没有一个客户愿意见我，走在回家的路上，我问自己：我真的适合这行吗？那时大家对保险人的态度很不友好。但每次想要放弃时，就会想起父母当年在广东打工的艰辛。我开始反思：也许不是客户的问题，而是我的方法出了问题。于是我开始研究销售心理学，记录每一次失败的原因，分析每一个成功的案例。渐渐地，我发现了提升效率的方法：最见效的成果是，我因为上午需要去保险公司学习，没办法开店，损失了不少营业额，但是理解了销售的底层逻辑以后，原本需要守店10小时才能达到的销售额，我只需要2小时就能完成。最开始的晋升都非常顺利，而且都是提前超额完成。这期间也摸索着自己的团队管理体系。特别是做导师，给刚入司的新人和马上准备晋升的伙伴上课，从保险的功能和理念，到销售技巧，甚至是人生管理，前前后后线下教学超2000人，这段时间帮助他人成长，是我很大的快乐来源。这个阶段，我获得了很多公司的奖励，奖牌，在我搬家的时候看到整整两大箱，也得到了很多免费的学习，出去全世界各地旅游的机会，确实开阔了自己的眼界。但同时也发现了很多弊端，比如说：过多的赞誉和奖牌让我感觉不着地，培养的所有能力只能围绕着卖出保险这件事情，让我感受到很大的限制，同时我坚持的长期主义专业方向并不被大环境认同，感受到了很多的内卷和焦虑，让我透不过气，所以我成了那个异类.从2017年开始不断的出去学习和提升，让自己看到更远的风景，来支持自己持续下去，坚持下去，为了那么多年信任你的客户，我想这么做。现在的环境比起以前我想要宽松的多，有了更多的自主性，我也看到很多打造个人IP的例子。这个阶段，我学到的最重要的能力是，调用一切资源和方法解决问题的能力，无论什么难题和过不去的事情，都有解决方法，要达成的目标我开始能看到核心，能够把它拆解成可以一步一步到达的步骤。时至今日，我仍然很感谢那段日子。【二次创业】但实际在内心深处，始终有个声音在问：这就是我想要的生活吗？2021年，我和两位伙伴创办了财富传承咨询公司，也是行业内理解的家族办公室，希望为客户提供一站式解决方案，并且融合了税务，法律，海外投资移民，保险，信托，遗嘱等领域的专家，希望做一家真正的可以从客户角度出发的财富传承咨询、方案、到落地一条龙服务的公司。等于是在我原来业务的基础上，业务升级再拓宽。虽然这次创业最终结束，但让我获得了宝贵的商业洞察和商业运营的实操经验。特别是在2022年末深度开发和接触AI后，作为负责人搭建了行业内第一个财富传承AI专家智库平台，我看到了新的希望。我意识到：技术革新不仅能提升工作效率，更能让保险人找回生活的平衡。【破局之路】现在的我，已经完全转型到AI领域。在过去两年里，开发了个人IP超级数字人系统，帮助保险人轻松打造个人品牌；建立了保险AI智能体图书馆等创新服务。同时在国内头部AI社群担任企业AI培训的教练，行动家。在此期间研发了两套体系化课程，一个是AI+保险人10提效课程，一个是企业AI办公10倍提效课程。并且均在线下完成了开课。我的学员中有8个月就做3000万业绩的顶尖高手，也有带领300多人打大总监，还有刚入司的新人.这些成果的背后，是无数个挑战自我的日日夜夜。但我知道：任何时候，只有不断突破，才能帮助自己和更多伙伴在AI时代实现蜕变。【新的使命】经过在保险行业10多年的职场历练，我越发清晰自己的使命：我希望帮助10万个保险人用AI减轻工作压力，高效达成目标，让我们有更多时间陪伴家人，真正过上内心里想要的那种平衡人生。当然也有可能我提早完成了自己的人生目标，选择一种新的生活方式，进入人生下一个阶段！很多人问我是如何一次次突破自己的，我的答案是：当你真正怀着助人的心去做事时，所有的困难都会变成成长的阶梯。我最大的感悟是：1. 永远保持学习的心态2. 用系统思维解决问题3. 在助人中实现自我价值正如我的AI名"锦鲤"，我希望能为保险人带来好运和财富。AI时代是真正的平权时代，让我们给自己一个机会，插上AI的翅膀，看看自己能飞到哪里！我的收获与你共勉。在真实的世界里，我们在成长的路上总会遇到很多困难，或者遭遇同样的困境。与你共勉。欢迎链接锦鲤，从个人IP出发，做定位分析，结合AI工具，一起AI破局；让我们携手同行，在AI时代的浪潮中找到属于自己的那片海。延展阅读:1.【免费】未来10年，人工智能将如何改写保险行业2.【免费】如何用 AI 3分钟做客户的养老规划4.【订阅】保险人必备AI工具箱+18个办公神器5.【订阅】保险人30个高频工作场景AI提效提示词本手册主要是沉浸式内容学习，IMA知识库会有更多我的日常思考分享。手册内容比较多，如果你有一些没理解透，可以在读者群进行提问和讨论。以上有启发，请点击左下角告诉我呀！🌱点击👉蓝字即可直接跳转小册专栏目录！

本文由锦鲤老师撰写：来自麦肯锡的一篇标题为“保险 2030 ：人工智能将如何改写保险业”，探讨了人工智能（AI）技术在未来十年内将如何重塑保险行业。归纳总结一下相关重点可以看到很多方向，查看全文在文末提供完整链接。未来保险世界情景文章中通过模拟模拟一名叫斯科特的客户在2030 年的日常生活情景，展示了 AI 技术在保险领域的应用，包括：- 私人数字助理为斯科特安排自动驾驶汽车和路线，并与保险公司沟通，根据风险调整保费。- 斯科特发生轻微事故后，车辆诊断系统自动确定损坏程度，并通过私人数字助理快速处理保险理赔。人工智能重塑保险业的四种趋势1. 互联设备的数据大爆炸：随着传感器设备的普及，保险公司可以利用这些数据更深入地了解用户，开发新产品，并进行个性化定价和实时服务。2. 机器人将越来越流行：包括 3 D打印、自动驾驶汽车等技术将改变风险池和用户预期，催生新的保险产品和销售渠道。3. 开源与数据生态系统：数据共享将变得更加普遍，保险公司可以通过共享数据来改善服务和产品设计。4. 认知技术的进步：深度学习技术将扩大应用范围，处理大量复杂数据流，推动“主动”保险产品的出现。人工智能对保险业的影响- 分销：保险购买流程将更快，实现实时定价和购买。- 承保与定价：自动化承保将减少人工参与，基于技术驱动的承保模型将缩短承保时间。- 理赔：理赔处理将大幅自动化，提高效率和准确度，减少理赔岗位。保险企业如何应对快速变革- 把握人工智能技术与趋势：董事会和客户体验团队需要深入了解 AI 技术，并基于假设情景进行深度分析。- 制定和实施连贯的战略计划：包括运营、人才和技术转型方案。- 制定并落实全面的数据战略：数据将成为企业最有价值的资产之一，保险企业需要制定内部和外部数据战略。- 培养能够胜任变化的人才，构建相应的基础设施：保险企业需要培养具备相应理念和技能的人才，并进行文化转型。对中国保险行业的启示- 厚积薄发：顺应行业发展趋势，持续进行战略投入。- 不破不立：打破旧有体制、模式或系统，以适应市场和科技发展趋势。- 行胜于言：积极尝试将 AI 技术应用到不同业务场景中，从短期局部效果带动长期全面转型。做为最早一批研究 AI+保险的专业人士，我想用更通俗易懂的话来聊聊人工智能（AI）对保险行业的影响，最重要的是保险工作人员未来可能会遇到的一些变化：1. 工作变得更聪明：- 就像有了智能手机，我们做事更快捷一样，AI会让保险工作人员的工作变得更聪明。他们可以用电脑帮忙分析数据，更快地回答客户的问题，找到最合适的保险方案。2. 从繁琐中解放：- 想象一下，如果有个机器人能帮你做家务，你就能有更多的时间做自己喜欢的事情。AI 也是这样，它能帮保险工作人员处理很多重复的工作，让他们有更多时间去和客户聊天，提供更好的服务。3. 成为客户的超级英雄：- 保险工作人员将来会更像是客户的超级英雄，因为他们会用 AI 这个超能力来预测风险，帮助客户避免问题，而不仅仅是在问题发生后提供帮助。4. 学习新技能：- 就像玩游戏需要学习新技能一样，保险工作人员也需要学习一些新技能，比如怎么用 AI 工具，怎么解读数据，这样他们就能更好地服务客户。5. 更快的反应速度：- 有了 AI 的帮助，保险工作人员可以像闪电一样快速回应客户的需求，无论是回答问题还是处理理赔。6. 工作更加个性化：- AI 可以帮助保险工作人员更了解每个客户，提供量身定制的服务，就像裁缝量身定做衣服一样。7. 合作共赢：- 保险工作人员将来会和很多不同的人一起工作，比如电脑高手和数据分析师，大家一起合作，用 AI 技术为客户提供更好的保险服务。8. 关注客户的感受：- 保险工作人员会更加关注客户的感受，用 AI 技术让客户感到更满意，比如通过聊天机器人提供 24 小时服务。9. 遵守规则，保护隐私：- 就像玩游戏要遵守规则一样，使用 AI 技术也要遵守规则，保护客户的隐私和数据安全。10. 不断进步：- 世界在变化，保险工作人员也需要不断学习新东西，跟上时代的步伐，这样他们的工作才能做得更好。因此我们可以预测一下，未来保险行业的赢家将是那些能够利用新技术不断进行创新的企业。保险企业必须转变观念，不再将新技术视为威胁，而是要利用颠覆性技术来创造机会。同时 AI也会让保险工作人员的工作变得更轻松、更聪明、更快速，同时也要求他们不断学习新技能，为客户提供更好的服务。保险2030：人工智能将如何改写保险业（麦肯锡）以上有启发，请点击左下角告诉我呀！🌱点击👉蓝字即可直接跳转小册专栏目录！

本文由锦鲤老师撰写：背景：随着人口老龄化的加剧，个性化养老规划需求日益增长。传统的养老规划服务往往依赖于人工咨询，效率低下且难以满足大规模个性化需求。AI 技术的发展为养老规划服务提供了新的可能性，通过大数据分析和机器学习，AI 能够提供更精准、个性化的养老规划建议。问题：如何为不同健康状况、经济水平和生活需求的老年人提供个性化的养老规划服务，同时确保服务的可及性和效率？[行业可参考的解决方案]某保险公司开发了一套基于 AI 的养老规划系统，该系统通过分析客户的医疗记录、生活习惯、财务状况等多维度数据，为客户制定个性化的养老规划方案。系统利用大数据分析预测客户未来可能的健康和财务需求，提供包括医疗、居住、娱乐等多方面的综合规划建议。结果：实施 AI 养老规划系统后，保险公司能够为每位客户提供量身定制的养老规划服务，服务效率提高了 60 %，客户满意度提升了 40 %。客户表示，AI 规划服务让他们对养老生活有了更清晰的认识和准备。【实操指南】[保险人解决方案]AI 工具：Claude , ChatGPT 效果最好国内同等水平的 AI 工具都可以。1 、真实案例还原：AI 是如何帮我做养老规划的？刚刚我用 AI 工具陪我模拟了一次完整的养老规划过程，用我自己模拟一位 35 岁的女性；下面，我把整个过程完整分享给你们！做养老规划，计算养老金缺口，有两种方法：1，用 AI 对话工具一步一步交流。（适合 AI 新手）2，用养老金智能体一步计算到位。（适合 AI 深度使用者）在这的读者都相对是保险行业的 AI 新手，为了避免把问题弄复杂，只分享 AI 新手的操作方法。使用的 AI 工具：国际付费：Claude , ChatGPT 等国内免费：KIMI，豆包，智谱清言等等....▎第一步：收集客户信息我只陆续告诉了 AI 这些客户基础信息：客户 35 岁、想 55 岁退休、每月预期支出 1 万、 现有理财 100 万+房产 100 万、偏好稳健保守投资、就这些简单的信息！这些信息既可以一问一答的方式给 AI ，也可以一次性输入给它。▎第二步：AI 快速分析下面我演示一套用任何 AI 工具都能计算出养老缺口和方案的方法。 AI 立刻给出了专业级的分析：我问的第一个问题：AI 回答：这个回答非常客观，专业，整个花费时间不过 10 秒钟，可以看到做养老规划，需要提供更多的实际情况信息和考虑更多客户的想法。我问的第二个问题：AI 回答：这结果和建议都是非常专业的。但是用在实际业务销售中，每年 30 万金额的规划建议可能会吓跑很多客户，且多数小伙伴的主打产品只是养老保险，对于其他类型的投资不能给到很好的建议，那怎么办呢？我问的第三个问题：第四个问题：第五个问题：AI 计算的最终缺口和方案：- 计算出退休总需求：400 万- 评估现有资产未来价值：360 万- 得出资金缺口：40 万- 直接给出月均需补充：1250 元这种快速精准的计算，徒手算至少要 30 分钟，还容易出错！用AI整个过程不到 3 分钟。10 倍提效就是这样发生的!2、还有更惊艳的：直接让 AI 生成养老规划方案给客户如果你跟着上面的操作做到最后，你会发现我们现在已经得到了规划的过程和结果，但是你要怎么把这个内容整理成一份适合客户读取的规划方案呢？以往你是不是这样做的?1，自己先总结重点内容2，写一篇适合客户读取的规划方案文档3，再进行排版下面就是见证奇迹的时刻，我调用AI的能力，在10 秒内给我呈现了一份完整的养老规划配置建议：这不就是我们平时要花好几个小时才能做出来的方案吗？以前我们要花至少 2-3 个小时做的工作，运用AI 3 分钟就能搞定！我不知道大家理不理解这意味着什么？节约下来的时间可以做什么，更值得思考...3、 实战技巧分享🌟 技巧一：先确定基础养老金让客户先定位基础需求，比如每月 1 万，这样更容易接受.🌟 技巧二：分步骤出方案先给缺口分析，再给具体配置建议，最后才是正式建议书.🌟 技巧三：注重展示效果让AI优化排版，显得更专业，提升客户信任度各位伙伴，现在 AI 工具这么强大，再用传统的方法做业务真的要被淘汰哦！以上有启发，请点击左下角告诉我呀！🌱点击👉蓝字即可直接跳转小册专栏目录！

本专栏正在内测，每周更新 2 篇，承诺更新 66 个实操应用场景（保姆级教程）!一、AI +保险人 AI 提效实操图文手册专栏合集小册共 66 篇精华内容,点击蓝色字体即可跳转阅读全文，黑色字体为待更新主题：覆盖全场景：从 AI 入门、IP 打造到客户管理、团队赋能，10 大模块系统拆解实战为王：3000 万业绩+300 人团队学员见证、1 个AI工具库、18 个办公神器、30 套提效提示词、66 个保险人工作实操场景团队共创：集合保险行业资深顾问+AI 技术双专家团队实操经验【免费验货帖】点击蓝字跳转查看锦鲤说明书：从迷茫到破局,一个保险人的 AI 觉醒之路未来 10 年,人工智能将如何改写保险行业如何用 AI 做客户的养老规划答疑解惑篇【付费专区】1、AI 入门篇（5篇）1）未来10 年,人工智能如何改写保险行业2）保险人如何融入 AI 时代3）0 基础也能快速掌握!AI基础知识全解4）保险人必备AI工具箱+ 18 个办公神器5）保险人 30 个高频提效提示词2、保险行业认知篇 (7篇)6）从迷茫到破局:一个保险人的 AI 觉醒之路7）顺境时警惕,逆境中从容8）保险人一定要做家族办公室吗9）不擅长社交的我,怎么能做商会顾问10）AI 赋能IP:我的自媒体日更创作实验11）运用 AI 重塑保险人的一天12）AI 时代,保险人放下传统展业反而更有竞争力3、IP 打造 （6篇）13）如何用 AI 实现短视频文案自由14） IP 商业认知和闭环思维15）保险人短视频创作遇瓶颈? AI 来破局16） AI 保险公众号小白实操指南17）AI直播开启保险人全新吸金时代4、市场开发+产品设计 （7篇）18）AI +社区拓客玩法大揭秘19）如何用 AI 批量生成知识卡片和金句20）AI 活动策划师:快速生成方案+执行指导21）如何用 AI 3分钟做客户的养老规划22）AI 订制方案: 3 分钟生成专属保险方案23）AI 获客引擎:精准捕获高意向客户24）AI 社交显微镜:朋友圈分析 3 分钟出报告（性格/兴趣/家庭关系三维解码）25）AI 保险人私人客服 24h 在线!自动快速回复客户咨询5、客户服务与管理 （10篇）26）AI 保险课堂:快速生成科普内容27）如何用 RPA 机器人快速整理客户信息28）巧用 AI 辅助整理客户保单及梳理面谈逻辑29）AI 故事工坊:快速生成场景化销售案例30）AI 竞品粉碎机: 3 分钟生成对比报告31）AI 产品百科全书:条款速查+亮点解析32）AI 客户三维扫描仪:精准分级+智能管理33）AI 客户销售流程优化: AI 时代3 讲34）AI 反馈收集器:多渠道汇总分析35）AI 社群管家:自动维护+精准互动6、团队管理 （6篇）36）如何运用 AI 开展高效早会37）颠覆传统!一款工具让保险产品研讨会提效50%38）5 分钟搞定保险人会议记录和资料整理39）AI 个性化人才培养:找出团队成员激励密码40）3 分钟做一份精美的培训 PPT41）如何用 AI 构建团队文化和制度体系7、个人能力和职业发展规划 （6篇）42）AI 在保险人员考证中的创新应用43）如何运用 IMA 搭建保险领域的个人知识库44）保险人如何借助 AI 做精准职业发展定位45）运用 AI 实现给自己个性化培训46）AI 保险师傅定制:销售无难度47）重塑个人 AI 工作流:成交周期 30 天→ 7 天8、营销策略与管理 （8篇）48）AI 引导客户思维 3 步法!从抗拒到信任的底层逻辑49）AI 精准捕捉买点!快速促成成交的必杀技50）AI 行业情报站:利用 AI 分析行业报告和新闻51）AI 话术核武器:异议处理库+问答训练52）AI 精准识别意向客户画像53）AI 沟通转换器:专业术语秒变口语54）AI 销售助理: 24h 辅助跟进55）AI 话术军火库:实时推荐最优话术9、家庭教育+养老辅助 （5篇）56）AI 家庭教育急救箱:即时解决问题57）AI 教育模拟器:场景化训练58）AI 口语私教: 24h 陪练59）AI 智能陪护新体验:情感交流 + 全天候陪护服务,治愈孤独时刻60）AI 健康管家:快速生成食谱+运动计划10、保险人业务拓展（新机会） （6篇）61）AI 帮助建立商业闭环62）如何让 AI 成为你的超级顾问63）养老中间人64）孤儿单咨询顾问65）大湾区养老顾问66）保险科技专家11、更多保险大咖应用 AI 的感受【加餐】朱琼——从"中师生"到财富传承顾问：AI 时代的认知重构和转型升级陈彩霞——AI赋能保险人：从迷茫到破局的逆袭之路吴文琪——从传统销售到Ai赋能：保险人的蜕变之旅冼绮鸾——从岭南水乡到AI浪潮：一个69人生的跌宕与升华12、答疑解惑篇包含以下内容：1）读者答疑,长期更新2）说说你的困惑和想法评论区留言：还有哪些生活/工作难点是你想用AI 满足的？每周一查看问题回复.二、【如何开始小册的学习？】第一步：先看【免费篇】验货帖！订阅后添加我的微信：SHOP3515 (或AI_XLD )或扫描下方二维码。第二步：加微备注：AI 保险人凭支付截图入“AI 保险创富读者群”：领取《保险人 AI 转型避坑指南》系列视频+《保险人必备价值百万电子书库》读者群主要用于分享小册更新、解答学习疑问、以及促进读者之间的经验交流。人数多，如通过慢，请耐心等待......手册已开启推广计划， 最高40%分销奖励，按下图生成分享链接自动到账，分销步骤看下图：三、IMA知识库入口订阅后还可获得 ：受邀特惠加入保险人专用 IMA 知识库资格（享有24小时保险数字助理服务）原价：999 元，特惠 365 元（详情找锦鲤）适合保险圈内人士玩，可以沉淀自己的所见、所闻、所感、所想内容，随时调用知识、经验、案例、总结，拥有数字助理、实现智能展业。了解IMA知识库：点击— 如何运用 IMA 搭建保险领域个人知识库点我进入【锦鲤AI🌱保险人专用知识库】试用7天，联系锦鲤老师验证！手册核心是内容，希望大家聚焦精力在内容上，把小册内容吸收，如在阅读和理解过程中遇到问题可以直接联系我。以上有启发，请点击左下角告诉我！